Comprendre le rendement de votre compte de placement | Placements Mackenzie

Comprendre le rendement de votre compte de placement

Comprendre le rendement de votre compte de placement

Cette vidéo animée aide les investisseurs à comprendre le rapport sur le rendement des placements introduit dans le cadre du MRCC2.

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Vous travaillez fort pour épargner. Vous investissez en vue d’un objectif. Vous voulez un portefeuille qui travaille comme vous.

Un nouveau rapport contenu dans votre relevé de compte annuel explique le rendement de votre portefeuille de placement. Le rapport sur le rendement des placements comporte deux sections principales :

La première section fournit des détails sur l’activité de votre compte, soit les dépôts, les retraits, les variations de la valeur marchande, et les valeurs d’ouverture et de clôture.

La deuxième section indique le rendement total en pourcentage de votre compte pour la période concernée, aussi appelé taux de rendement personnel. Ce taux de rendement comprend le rendement des placements, soit le revenu, les dividendes et les variations de la valeur marchande. Il mesure aussi l’incidence des activités dirigées par l’investisseur comme les retraits et les dépôts.

Votre taux de rendement personnel donne une indication de la valeur globale de vos placements. Ce taux est déterminé après déduction des coûts, y compris ceux associés aux transactions effectuées et aux conseils que vous avez obtenus.

Le nouveau rapport sur le rendement des placements décrit le rendement de votre portefeuille, et non celui des placements individuels.

Le nouveau rapport s’inscrit dans le cadre de la réglementation sur les valeurs mobilières visant à produire des renseignements plus détaillés sur les coûts et le rendement de votre compte. Le but recherché est de donner un aperçu clair du rendement de votre compte et des frais de gestion qui y sont associés pour les conseils, les services et les transactions. Cela représente tout le travail effectué en votre nom pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers.

Lorsqu’il s’agit d’investir, la discipline est payante. Verser des cotisations régulières et tirer parti des rendements composés permettent d’accumuler un bon montant. Conserver ses placements peut aussi réduire les risques associés à la synchronisation des marchés.

Parlez à votre conseiller au sujet de votre rapport sur le rendement des placements dans le contexte de vos objectifs, de votre tolérance au risque et des progrès réalisés vers votre but ultime.