Qu'est-ce que la planification successorale?

La planification successorale consiste à déterminer le sort de vos biens à votre décès. La planification successorale n'est pas toujours un sujet facile à aborder, mais avoir un plan en place est important, non seulement pour vous, mais aussi pour vos héritiers.

Vous devriez avoir un plan successoral à jour précisant les points suivants :

  • Qui sera chargé de distribuer vos biens?
  • Qui recevra quoi, et quand?
  • Qui s'occupera de vos enfants?
  • Qui gérera les comptes en fiducie, si vous en avez prévu?
  • Qui prendra les décisions médicales et financières, si vous n'êtes pas en mesure de les prendre vous-même?

Pourquoi est-ce important? Le contrôle de votre héritage

L'élaboration d'un plan successoral fait partie intégrante de tout bon plan financier. La meilleure façon d'assurer que vos volontés seront respectées est d'avoir un testament valide, à jour. Faute d'une planification soigneuse, votre succession pourrait se retrouver devant les tribunaux et traîner pendant des mois, voire des années, et le gouvernement pourrait fort bien prélever plus d'impôts qu'il ne faut.

S'agissant de quelque chose d'aussi important que votre succession, vous ne devez rien laisser qui soit sujet à interprétation, surtout en ce qui a trait à la répartition de vos biens entre les membres de votre famille.

Pour conserver le contrôle de votre succession, nous vous suggérons de suivre les cinq étapes suivantes :

  1. Établissez vos objectifs en matière de planification successorale.
  2. Identifiez les outils de planification successorale les mieux adaptés à votre situation.
  3. Choisissez les personnes que vous désirez voir vous représenter.
  4. Commencez à discuter de planification successorale avec votre famille.
  5. Tenez à jour votre plan successoral.

Nous pouvons vous aider

Communiquez avec votre conseiller pour discuter des options de planification successorale qui s'offrent à vous.