Les investisseurs à valeur nette élevée au Canada | Placements Mackenzie

Les investisseurs à valeur nette élevée au Canada

Apprendre à connaître les investisseurs à valeur nette élevée au Canada : Occasions et attentes

Les besoins en matière de gestion de patrimoine et les attentes des particuliers à valeur nette élevée (VNÉ) sont de plus en plus complexes. Dans notre (Connexion requise)nouveau livre blanc, il est question de l’occasion offerte par les 790 000 ménages millionnaires au Canada. Ce document a également pour objectif d’identifier les enjeux clés pour les conseillers qui visent à attirer et à conserver les clients à VNÉ.

Voici les points importants à retenir ainsi qu’une description des services offerts par Mackenzie pour vous aider à développer vos affaires dans le segment des investisseurs à valeur nette élevée.


Principaux points à retenir

  1. Le marché canadien à valeur nette élevé connaît une croissance plus rapide que tout autre segment de détail.
  2. Les entrepreneurs et les retraités constituent les deux plus importants groupes de ce segment.
  3. L’âge moyen des personnes qui composent le segment est quelque peu inférieur à l’âge de la retraite normal de 65 ans.
  4. Les conseillers doivent concentrer leurs efforts sur les besoins financiers et les besoins liés au mode de vie de la famille, pas seulement du client.
  5. La croissance du segment est alimentée par des événements entraînant un apport de liquidités, des héritages et des paiements forfaitaires de revenu d’emploi.
  6. Les conseillers ne devraient pas se concentrer uniquement sur les investissements, mais aussi inclure le bilan, les flux de trésorerie, la planification de la gestion des risques fiscaux et la planification successorale pour la famille du client.
  7. Les besoins des clients à VNÉ deviennent plus complexes au fur et à mesure que leur patrimoine augmente.
  8. La préservation du capital, une volatilité limitée et la génération de revenu constituent les principaux objectifs d’investissement des investisseurs à VNÉ.
  9. Les familles à VNÉ exigent des compétences spécialisées de plus en plus vastes et un engagement toujours plus important de la part des conseillers.
  10. La distinction entre les différents modes de prestation de services pour les besoins du segment à VNÉ devient floue.

Voici comment Placements Mackenzie peut aider

Mackenzie Private Wealth Counsel

Conseils Patrimoine privé Mackenzie a pour tâche d’assurer un service hautement personnalisé de conseils en matière de patrimoine aux ménages ayant 500 000 $ ou plus à placer.

Nos experts en gestion de portefeuille et l’équipe de planification fiscale et successorale travaillent avec vous afin de créer une solution de gestion de patrimoine adaptée aux besoins de vos clients.

Profitez d’avantages exclusifs, dont :

  • Une gestion de placements de style institutionnel qui fait appel à des techniques rigoureuses semblables à celles employées par les caisses de retraite et autres investisseurs institutionnels.
  • Un Rapport sommaire fiscal et successoral qui fait état des enjeux fiscaux liés aux activités de placement du client et présente des stratégies visant à réduire sa facture fiscale, des suggestions de planification successorale et de création d’une procuration, et bien plus encore.
  • L’accès au Programme philanthropique Mackenzie, un programme à vocation arrêtée par le donateur qui combine des avantages fiscaux potentiels et la capacité d’appuyer les œuvres préférées du client maintenant et pour l’avenir.
  • Des solutions de regroupement de l’actif dans le cadre desquelles la répartition de l’actif, la planification successorale, le rééquilibrage et les rapports peuvent être effectués pour l’ensemble des comptes du ménage.
  • Des frais réduits qui baissent encore plus au fur et à mesure que des niveaux de placement supérieurs sont atteints, grâce à la politique de regroupement d’actif et au service automatisé de tarification préférentielle de Mackenzie.

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Mackenzie a développé le programme de Fonds philanthropique Mackenzie conjointement avec la Fondation de philanthropie stratégique, une œuvre canadienne enregistrée. Les dons effectués en vertu du programme sont irrévocables et sont acquis par la Fondation. Les renseignements sont de portée générale et ne constituent en aucun cas des conseils fiscaux professionnels. La situation de chaque donateur est unique et les conseils doivent être prodigués par un conseiller. Veuillez lire le guide du programme pour connaître tous les détails du programme, dont les frais et charges, avant de faire un don.

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