Fonds de série T | Placements Mackenzie

Fonds de série T

La série T des fonds constitue une solution pour les investisseurs en quête d’un revenu régulier et fiscalement efficient, ainsi qu’un potentiel de plus-value.

Avantage de la série T : revenu fiscalement efficient

Tous les fonds de série T de Placements Mackenzie versent une distribution annualisée de 6 % (série T6) ou de 8 % (série T8). Ces distributions sont constituées, en partie ou en totalité, de remboursement de capital (RDC), lequel n’est pas immédiatement imposable. L’imposition est reportée jusqu’à ce que les titres du fonds soient vendus ou le capital de l’investisseur, épuisé. Le prix de base rajusté (PBR) est diminué du montant de RDC et tout gain (ou perte) en capital est réalisé à la vente du placement.

Combinaison de la série T et des fonds constitués en société

Les fonds constitués en société de Mackenzie offrent une efficience fiscale aux placements détenus hors de régimes enregistrés tels les REER et CELI. Beaucoup de fonds constitués en société de Mackenzie sont offerts en version série T, une combinaison qui procure des possibilités additionnelles de croissance et de revenu fiscalement efficients. La portion imposable des distributions mensuelles est réduite ou éliminée dans le cadre de fonds constitué en société de série T.

Service de remboursement flexible

Grâce au service de remboursement flexible (SRF) Mackenzie, vous pouvez moduler le revenu fiscalement efficient que vous touchez en fonction de vos besoins.

Qui devrait faire des placements dans des titres de série T?

  • Les investisseurs désireux de tirer un revenu fiscalement efficient de leurs placements non enregistrés.
  • Les personnes âgées qui souhaitent faire fructifier leurs placements ou en tirer un revenu tout en préservant leur droit aux prestations du programme de Sécurité de la vieillesse (SV) et au Supplément de revenu garanti (SRV).
  • Les sociétés par actions qui recherchent des distributions de revenu fiscalement efficient.

Pour en savoir plus

Communiquez avec votre conseiller, pour savoir ce que peut vous apporter la série T des fonds de Placements Mackenzie.

Veuillez consulter le prospectus simplifié des fonds communs de placement de Placements Mackenzie pour en savoir plus sur leur traitement fiscal. Les investisseurs devraient consulter les spécialistes des placements et conseillers fiscaux qui s'occupent de leurs affaires avant de changer quoi que ce soit dans leurs stratégie de placement.

Le versement de distributions n'est pas garanti et leur montant peut fluctuer. Il ne faut pas le confondre avec la performance ou le taux de rentabilité ou de rendement d'un fonds. Si les distributions que verse un fonds sont plus élevées que sa performance, votre placement initial diminuera. Les distributions qui vous sont versées du fait qu'un fonds a réalisé des gains en capital et perçu un revenu et des dividendes sont imposables entre vos mains, l'année de leur versement. Le prix de base rajusté de vos placements sera diminué de tout remboursement de capital. Si le prix de base rajusté tombe au-dessous de zéro, vous devrez payer l’impôt sur les gains en capital sur le montant négatif.

Les placements dans les fonds communs peuvent donner lieu à des commissions, des commissions de suivi, des frais de gestion et d'autres frais. Veuillez lire le prospectus avant d'investir. Les fonds communs ne sont pas garantis, leur valeur varie fréquemment et leur rendement antérieur peut ne pas se reproduire.