Aperçu des séries de fonds

À Placements Mackenzie, nous croyons dans la transparence. Notre structure de séries de fonds a pour but d’offrir aux conseillers flexibilité et clarté. Chaque série est conçue pour répondre aux besoins des différents investisseurs, en fonction du type de compte, du modèle de service et de la taille de l’investissement. Vous trouverez ci-dessous des informations sur les différentes séries offertes – à qui elles sont destinées et comment nos frais sont déterminés.

Séries avec frais intégrés offertes au détail

Les séries avec frais intégrés incluent la rémunération des conseillers directement dans les frais de gestion du fonds. Ce sont les structures de fonds offerts au détail les plus courantes. La commission ou la commission de suivi du conseiller est intégrée aux frais du fonds et est automatiquement payée à partir des frais de gestion. Cette approche est pratique pour les investisseurs qui préfèrent que tous les coûts soient regroupés dans un seul montant, et qui ne paient pas leur conseiller séparément.

• Série A – pour les investisseurs particuliers investissant au moins 500 $.
• Série SC – pour les investisseurs particuliers investissant 500 $ ou plus dans certains fonds à revenu fixe.

Série avec frais gérés par le courtier

• Série F – pour les investisseurs particuliers investissant dans un programme de comptes parrainés par le courtier, à honoraires ou intégré. La série F de Mackenzie comporte des frais de gestion et d’administration intégrés. Les frais de conseil sont établis et perçus par le courtier, Mackenzie n’administre pas les frais de conseil; investissement minimum de 500 $.

Options de revenu

• Séries T5 et T8 – flux de trésorerie mensuels annualisés de 5 % pour T5 et de 8 % pour T8.
• Séries F5 et F8 – versions à honoraires des séries T avec un placement minimal de 5 000 $.
   

Séries sans frais intégrés offertes au détail

Les séries sans frais intégrés séparent les frais de service du conseiller des frais de gestion du fonds. Les investisseurs négocient directement les frais du conseiller (plafonnés à 1,50 % chez Mackenzie) et les paient directement en dehors du fonds. Les frais de gestion du fonds sont inférieurs, car ils n’incluent pas la rémunération du conseiller, ce qui donne aux investisseurs et aux conseillers plus de flexibilité.

• Série FB – pour les investisseurs particuliers (minimum de 500 $); frais de conseiller négociés (maximum de 1,50 %).
   

Série Patrimoine privé

Service de tarification préférentielle conçu pour garantir qu’un investisseur bénéficie automatiquement de coûts réduits une fois que ses placements, au niveau individuel ou du ménage, avec Mackenzie atteignent 100 000 $.

• Série PW – pour les investisseurs investissant au moins 100 000 $ (individuellement ou par ménage).
• Séries PWT5 et PWT8 – flux de trésorerie mensuels annualisés de 5 % pour PWT5 et flux de trésorerie mensuels de 8 % pour PWT8, avec le même minimum de 100 000 $.
  

Séries Patrimoine privé sans frais intégrés

• Séries PWFB et PWX – pour les investisseurs investissant au moins 100 000 $; commission de service des conseillers négociée (maximum 1,50 %). Pour PWFB, les frais de gestion sont intégrés et les frais liés à la pratique du conseiller sont perçus par le biais du rachat de parts. Pour PWX, les frais de gestion et les frais liés à la pratique du conseiller sont perçus par le biais du rachat de parts.
• Série O – pour les investisseurs ayant 500 000 $ ou plus à investir, qui sont inscrits au Service d’architecture de portefeuille ou au Service d’architecture ouverte de Patrimoine privé Mackenzie; 5 millions de dollars par fonds pour les investisseurs particuliers et les investisseurs institutionnels.

Options de revenu

• Séries PWFB5 et PWX8 – pour les investisseurs (minimum de 100 000 $) recherchant des flux de trésorerie mensuels de 5 % pour PWFB5 ou de 8 % pour PWX8; les frais liés à la pratique du conseiller sont négociés (maximum de 1,50 %).

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Séries spéciales

Les séries qui suivent sont uniques à des programmes ou types de comptes en particulier.

• REEI – Séries AR, FR et PWR – série AR pour les investisseurs utilisant un régime enregistré d’épargne-invalidité; série FR pour les comptes à honoraires ou les comptes intégrés. PWR est offert aux investisseurs disposant d’au moins 100 000 $.
• Achats périodiques par sommes fixes – Séries DA et DF – pour le Service APSF en une étape de Mackenzie; série DF pour les comptes à honoraires ou les comptes intégrés.
• Série D – pour les investisseurs autonomes (minimum de 500 $) utilisant des courtiers à escompte ou des comptes approuvés.
   

Prochaines étapes

1. Évaluez quelle série est appropriée en fonction du client et du type de compte.
2. Revoyez le prospectus simplifié de chaque fonds pour la série qui est considérée.
3. Surveillez les actifs avec croissance des placements : des séries à tarification échelonnée ou préférentielle peuvent être envisagées.
4. Restez informé : les frais et la définition des séries peuvent changer; il est important de rester à jour sur les conditions.

Les placements dans les fonds communs peuvent donner lieu à des commissions de vente et de suivi, ainsi qu’à des frais de gestion et autres. Veuillez lire le prospectus avant d’investir. Les placements dans les fonds communs ne sont pas garantis, leur valeur varie fréquemment et leur rendement antérieur peut ne pas se reproduire.

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