.svg){kind=logo}
Read bio
Joined Mackenzie in 2013; investment experience since 1995
At Mackenzie Investments, we aim to create a more invested world by powering a future of infinite possibilities for our clients.
The future of the energy transition
This video series, presented by the Future Economy, and hosted by John Cook of the Mackenzie Greenchip team, explores the complex forces shaping Canada’s energy‑leadership ambitions. Through conversations with leading Canadian and global experts, Cook examines topics ranging from transportation and Indigenous rights to renewables, critical minerals, and the evolving role of fossil fuels.
|
Joined Mackenzie in 2013; investment experience since 1995
One holistic quantitative approach applied consistently across global,
international, and emerging markets.
Pursue alpha with a broadly invested global equity strategy that delivers exposure across all investment styles.
Gain exposure to undervalued opportunities in international equity markets.
Pursue alpha with a broadly invested global equity strategy that delivers exposure across all investment styles.
Gain exposure to undervalued opportunities in international equity markets.
Pursue alpha with a broadly invested global equity strategy that delivers exposure across all investment styles.
Gain exposure to undervalued opportunities in international equity markets.
Pursue alpha with a broadly invested global equity strategy that delivers exposure across all investment styles.
Pursue alpha with a broadly invested global equity strategy that delivers exposure across all investment styles.
Pursue alpha with a broadly invested global equity strategy that delivers exposure across all investment styles.
One holistic quantitative approach applied consistently across global,
international, and emerging markets.
Une approche quantitative globale appliquée de manière cohérente
aux marchés mondiaux, internationaux et émergents.
Mackenzie GQE Emerging Markets Fund
Mackenzie Enhanced Global Balanced Fund
Mackenzie Focus Segregated Fund
Mackenzie Global Resource Fund
Mackenzie Precious Metals Fund
Mackenzie US All Cap Growth Fund
Mackenzie Balanced Allocation ETF
Mackenzie Canadian Strategic Fixed
Mackenzie Conservative Allocation ETF
Mackenzie Global Infrastructure Index ETF
Ten of our mutual funds and ETFs were recognized with 2024 Fundata FundGrade A+® Awards, for consistent and outstanding risk-adjusted performance. Another testament to our investment professionals for their ongoing commitment to providing advisors and investors with innovative solutions that deliver strong performance.
Ten of our mutual funds and ETFs were recognized with 2024 Fundata FundGrade A+® Awards, for consistent and outstanding risk-adjusted performance. Another testament to our investment professionals for their ongoing commitment to providing advisors and investors with innovative solutions that deliver strong performance.
Mackenzie GQE Emerging Markets Fund
Mackenzie Enhanced Global Balanced Fund
Mackenzie Focus Segregated Fund
Mackenzie Global Resource Fund
Mackenzie Precious Metals Fund
Mackenzie US All Cap Growth Fund
Mackenzie Balanced Allocation ETF
Mackenzie Canadian Strategic Fixed
Mackenzie Conservative Allocation ETF
Mackenzie Global Infrastructure Index ETF
Fonds des marchés émergents Mackenzie GQE
Fonds équilibré mondial amélioré Mackenzie
Mackenzie Focus Segregated Fund
Fonds mondial de ressources Mackenzie
Fonds de métaux précieux Mackenzie
Fonds de croissance toutes capitalisations américaines Mackenzie
FNB de répartition équilibrée Mackenzie
FNB de revenu fixe canadien stratégique Mackenzie
FNB de répartition prudente Mackenzie
FINB mondial d’infrastructures Mackenzie
Mackenzie Balanced Allocation ETF (MBAL)
Mackenzie Conservative Allocation ETF (MCON)
Mackenzie GQE Emerging Markets Fund
Mackenzie Enhanced Global Balanced Fund
Mackenzie Global Infrastructure Index ETF (QINF)
Mackenzie Global Resource Fund II
Mackenzie Growth Allocation ETF (MGRW)
Mackenzie International Equity Index ETF (CAD – Hedged) (QDXH)
FNB de répartition équilibrée Mackenzie (MBAL)
FNB de répartition prudente Mackenzie (MCON)
Fonds des marchés émergents Mackenzie GQE
Fonds équilibré mondial amélioré Mackenzie
FINB mondial d’infrastructures Mackenzie (QINF)
Fonds mondial de ressources Mackenzie II
FNB de répartition de croissance Mackenzie (MGRW)
FINB Actions internationales Mackenzie (couvert en $ CA) (QDXH)
Fonds de métaux précieux Mackenzie
FINB Actions américaines grandes capitalisations Mackenzie (QUU)
In the year an investor turns age 71 (or any time prior to age 71 depending on personal circumstances), they must close down their Registered Retirement Savings Plan (RRSP) and choose from several investment options. One option is a Registered Retirement Income Fund (RRIF) which provides a set yearly cash flow – determined by the investor to suit their needs.
Like an RRSP, any interest, capital gains or dividends will compound on a tax-deferred basis. Investors must make minimum annual withdrawals, and payments received from a RRIF are included in the income of the year they’re withdrawn. Unlike an RRSP, however, it is not possible to make any new tax-deductible contributions to a RRIF.
L'année de leurs 71 ans, les investisseurs doivent fermer leurs régimes enregistrés d'épargne-retraite (REER). Plusieurs options s'offrent alors à eux. Ils peuvent notamment en transférer le contenu dans un fonds enregistré de revenu de retraite, dont ils tirent un revenu annuel en fonction de leurs besoins.
Comme dans le cas des REER, les investisseurs bénéficient d'un report de l'imposition sur les intérêts, gains en capital et dividendes que leur rapportent les placements de leur FERR tant qu'ils restent dans le fonds. Ils sont tenus de retirer un montant minimum annuel, qui doit être déclaré comme revenu l'année où il est perçu. Mais, contrairement aux REER, les FERR ne peuvent recevoir de nouvelles cotisations déductibles du revenu.
A Mackenzie Investments Tax-Free Savings Account (TFSA) is an excellent way for investors to save for their short- and long-term financial goals. TFSAs offer a variety of benefits, including flexibility and tax-free growth. Unlike RRSPs, they can be withdrawn at any time on a tax-free basis and used for any purpose. A Mackenzie Investments Tax-Free Savings Account (TFSA) is an excellent way for investors to save for their short- and long-term financial goals. TFSAs offer a variety of benefits, including flexibility and tax-free growth. Unlike RRSPs, they can be withdrawn at any time on a tax-free basis and used for any purpose.
The contribution room for Canadian residents has fluctuated each year since 2009. Refer to the CRA website to confirm exact contribution amount and room for each year. The TFSA annual room limit will be indexed to inflation and rounded to the nearest $500. If you exceed your TFSA contribution limit, or contribute while you are a non-resident, you will typically pay a 1% over-contribution penalty per month. You do not accumulate contribution room for any year that you are a non-resident.
Although TFSA contributions are not tax deductible, earned investment income and withdrawals are tax-free. Another benefit is that you never lose your total TFSA savings room. Any withdrawals you make from your TFSA may be re-contributed the following year, in addition to the annual contribution limit. You may only re-contribute a withdrawal in the same year you withdraw it if you have the contribution room to absorb it.
Unlike RRSPs, TFSA contribution room is not tied to earned income. It accumulates every year that you file a tax return. If you do not contribute the annual maximum amount to your TFSA, the unused amount will carry forward to a future year. Also, TFSA contributions are not subject to the spousal attribution rules that prevent spouses and common-law partners to split income. This allows couples to gift assets to each other and create tax-free growth on TFSA contributions of $11,000 per family per year. Determine your TFSA contribution limit by using a TFSA contribution calculator.
The Registered Retirement Savings Plan (RRSP) was introduced in the 1950s, as a means for Canadians to save for retirement. Since that time, the RRSP has become a staple of retirement savings largely because of the tax-deferral opportunities it provides.
Tax efficiency continues to be a key factor in the accumulation of savings. In 2009, the federal government introduced the Tax-Free Savings Account (TFSA) as a flexible, general-purpose savings vehicle that would help Canadians earn tax-free investment income. It is considered by many to be the single most important savings vehicle for Canadians since the launch of the Registered Retirement Savings Plan. Use a TFSA vs. RRSP calculator to help you determine which plan works best for you.
Talk to your financial advisor about how a TFSA may fit into your financial plan.
TFSA Investor Guide
PDF
2 MB
White Paper – RRSP or TFSA?
PDF
99 KB
Commissions, trailing commissions, management fees and expenses all may be associated with mutual fund investments. Please read the prospectus before investing. Mutual funds are not guaranteed, their values change frequently and past performance may not be repeated.
The content of this web page (including facts, views, opinions, recommendations, descriptions of or references to, products or securities) is not to be used or construed as investment advice, as an offer to sell or the solicitation of an offer to buy, or an endorsement, recommendation or sponsorship of any entity or security cited. Although we endeavour to ensure its accuracy and completeness, we assume no responsibility for any reliance upon it.
This should not be construed as legal, tax or accounting advice. This material has been prepared for information purposes only. The tax information provided in this document is general in nature and each client should consult with their own tax advisor, accountant and lawyer before pursuing any strategy described herein as each client’s individual circumstances are unique. We have endeavored to ensure the accuracy of the information provided at the time that it was written, however, should the information in this document be incorrect or incomplete or should the law or its interpretation change after the date of this document, the advice provided may be incorrect or inappropriate. There should be no expectation that the information will be updated, supplemented or revised whether as a result of new information, changing circumstances, future events or otherwise. We are not responsible for errors contained in this document or to anyone who relies on the information contained in this document. Please consult your own legal and tax advisor.
Un compte d’épargne libre d’impôt (CELI) de Placements Mackenzie est un excellent moyen pour les investisseurs d’épargner en vue de leurs objectifs financiers à court et à long terme. Le CELI offre divers avantages, notamment la souplesse et une croissance en franchise d’impôt. Contrairement au REER, il peut être retiré à tout moment, en franchise d’impôt, et utilisé à n’importe quelle fin.
Les droits de cotisation pour les résidents Canadiens ont fluctué chaque année depuis 2009. Se reporter au site Web de l’ARC pour confirmer le montant exact des droits de cotisation pour chaque année. Le plafond de cotisation annuel au CELI sera indexé sur l’inflation et arrondi à la tranche de 500 $ la plus proche. Si vous dépassez votre plafond de cotisation CELI ou si vous cotisez alors que vous êtes un non-résident, vous devrez généralement payer une pénalité de cotisation excédentaire de 1 % par mois. Vous n’accumulez pas de droits de cotisation pour les années où vous êtes non-résident.
Bien que les cotisations au CELI ne soient pas déductibles d’impôt, les revenus de placement et les retraits sont exempts d’impôt. Un autre avantage est que vous ne perdez jamais votre marge d’épargne totale au CELI. Tous les retraits que vous effectuez de votre CELI peuvent être réinvestis l’année suivante, en plus du plafond des cotisations annuelles. Vous ne pouvez cotiser à nouveau un retrait dans la même année où vous le retirez que si vous disposez des droits de cotisation pour l’absorber.
Contrairement aux REER, les droits de cotisation au CELI ne sont pas liés au revenu gagné. Ils s’accumulent chaque année où vous produisez une déclaration de revenus. Si vous n’êtes pas en mesure de cotiser le maximum annuel à votre CELI, vous pourrez reporter à une année ultérieure la portion inutilisée de ce montant. De plus, les cotisations au CELI ne sont pas assujetties aux règles d’attribution aux époux qui empêchent les époux et les conjoints de fait de fractionner leurs revenus. Cela permet aux couples de se donner des biens entre eux et crée une croissance en franchise d’impôt de 11 000 $ par famille par année sur les contributions au CELI. Déterminez votre plafond de cotisation CELI en utilisant un calculateur de cotisation CELI.
Le régime enregistré d’épargne retraite (REER) a été mis en place dans les années 1950 afin de permettre aux Canadiens d’épargner pour leur retraite. Depuis cette époque, le REER est devenu un véhicule incontournable d’épargne-retraite, principalement en raison des possibilités de report d’impôt qu’il offre.
L’efficience fiscale demeure un facteur clé dans l’accumulation de l’épargne. En 2009, le gouvernement fédéral a mis en place le compte d’épargne libre d’impôt (CELI), un véhicule d’épargne souple et polyvalent pour aider les Canadiens à gagner un revenu de placement libre d’impôt. Plusieurs le considèrent comme le moyen d’épargne le plus important pour les Canadiens depuis le lancement du régime enregistré d’épargne-retraite. Utilisez un calculateur CELI contre REER pour déterminer le régime qui vous convient le mieux.
Interrogez votre conseiller sur la façon d’intégrer un CELI dans votre plan financier.
Guide du CELI
PDF
2 MB
Livre blanc – REER ou CELI?
PDF
101 KB
Les placements dans les fonds communs peuvent donner lieu à des commissions, des commissions de suivi, des frais de gestion et d’autres frais. Veuillez lire le prospectus avant d'investir. Les fonds communs ne sont pas garantis, leur valeur varie fréquemment et leur rendement antérieur peut ne pas se reproduire.
Le contenu de cette page Web (y compris les faits, les perspectives, les opinions, les recommandations, les descriptions de produits ou titres ou les références à des produits ou titres) ne doit pas être pris ni être interprété comme un conseil en matière de placement ni comme une offre de vente ou une sollicitation d’offre d’achat, ou une promotion, recommandation ou commandite de toute entité ou de tout titre cité. Bien que nous nous efforcions d’assurer son exactitude et son intégralité, nous ne sommes aucunement responsables de son utilisation.
Ces renseignements ne devraient pas être interprétés comme un conseil juridique, fiscal ou comptable. Ce matériel a été préparé à des fins de renseignement seulement. Les renseignements fiscaux présentés dans ce document sont de nature générale et les clients sont priés de consulter leur propre fiscaliste-conseil, comptable, avocat ou notaire avant d’adopter une quelconque stratégie décrite aux présentes car les circonstances individuelles de chaque client sont uniques. Nous nous sommes efforcés d’assurer l’exactitude des renseignements fournis au moment de la rédaction. Néanmoins, si les renseignements figurant dans ce document devaient s’avérer inexacts ou incomplets, ou si la loi ou son interprétation devaient changer après la date de ce document, les conseils fournis pourraient être inadéquat ou inappropriée. Le lecteur ne doit pas s’attendre à ce que les renseignements soient mis à jour, complétés ou révisés en raison de nouveaux renseignements, de nouvelles circonstances, d’événements futurs ou autre. Nous ne sommes pas responsables des erreurs qu’il pourrait y avoir dans ce document, ni redevables envers quiconque se fie aux renseignements contenus dans ce document. Veuillez consulter votre conseiller juridique ou fiscal attitré.
.svg){kind=logo}
